Vyplňto.cz > Průzkumy > Archiv výsledků > Finanční poradenství v České republice
Finanční poradenství v České republice
→ Mohou Vaši podřízení pracovat z domova? Sledujete nějak, co v práci dělají a zda nedělají vedle práce ještě něco jiného? ←
(průzkum pro diplomovou práci, cca 10 minut)
Základní údaje o provedeném průzkumu
| Autor průzkumu: | Pavlína Šíšová |
|---|---|
| Šetření: | 15. 10. 2015 - 29. 10. 2015 |
| Počet respondentů: | 12 |
| Počet otázek (max/průměr): | 20 / 20 |
| Použité ochrany: | žádné |
| Zobrazení otázek: | celý dotazník najednou |
| Návratnost dotazníků: | 44,8 % |
| Návratnost dotazníků je dána poměrem vyplněných a zobrazených dotazníků. Jedná se o orientační údaj, který nebere v potaz ty oslovené respondenty, kteří ani nezobrazili úvodní text (neklikli na odkaz na dotazník). | |
| Průměrná doba vyplňování: | 00.04:42 |
| odpovědi & grafy segmentace závislosti zdroje dotazník citovat | |
Úvodní informace zveřejněné respondentům
ot
Vážený respondente,
Jsem studentkou 5. ročníku Vysoké školy finanční a správní v Praze, obor Finance a finanční služby. Za účelem své diplomové práce jsem zvolilal dotazník, který je určen pro potencionální, stávající či bývalé klienty kteréhokoliv subjektu poskytujícího finanční poradenství. Cílem výzkumu je zjistit požadavky kientů respektive jejich spokojenost spojenou s pokytováním finančních služeb.
Odpovědi respondentů
1. Ve kterou denní dobu jste nejčastěji schopni a ochotni věnovat svůj čas schůzce s finančním poradcem?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| podvečer 16.00 - 20.00 | 8 | 66,67 % | 66,67 % |
| odpoledne 12.00 - 16.00 | 2 | 16,67 % | 16,67 % |
| dopoledne 8.00 - 12.00 | 2 | 16,67 % | 16,67 % |
2. Které místo pro schůzky s finančním poradcem vnímáte jako nejpříjemnější?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| kancelář finančního poradce | 6 | 50 % | 50 % |
| domácí prostředí | 3 | 25 % | 25 % |
| veřejné místo (restaurace, kavárna apod.) | 3 | 25 % | 25 % |
3. Máte osobní zkušenost s některou z finančně poradenských společností nebo bankovních institucí?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| ano, jsem stávajícím klientem společnosti | 4 | 33,33 % | 33,33 % |
| ne, finančně poradenskou službu nevyhledávám | 4 | 33,33 % | 33,33 % |
| ano, jsem bývalým klientem společnosti | 4 | 33,33 % | 33,33 % |
4. Jaké povahy je Vaše osobní zkušenost s finančním poradcem?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| neutrální | 5 | 41,67 % | 41,67 % |
| negativní | 3 | 25 % | 25 % |
| spíše negativní | 2 | 16,67 % | 16,67 % |
| spíše pozitivní | 1 | 8,33 % | 8,33 % |
| pozitivní | 1 | 8,33 % | 8,33 % |
5. Jaké jsou důvody Vaší nespokojenosti?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| špatná orientace v problematice ze strany finančního poradce | 4 | 33,33 % | 33,33 % |
| špatná kvalita služeb - např. nevhodnost finančního produktu opakované chyby při zprostředkovávání finančních produktů | 4 | 33,33 % | 33,33 % |
| přílišný nátlak na získání nových kontaktů ze strany finančního poradce | 2 | 16,67 % | 16,67 % |
| nesrozumitelný výklad finančního poradce | 2 | 16,67 % | 16,67 % |
6. Byla Vám provedena komplexní analýza finančních potřeb nebo se finanční poradce zaměřil na uzavření pouze určitého produktu?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| ne, finanční poradce vyvíjel snahu k prodeji pouze určitého produktu | 8 | 66,67 % | 66,67 % |
| ano, byla provedena komplexní analýza finančních potřeb | 4 | 33,33 % | 33,33 % |
7. Jaký typ smlouvy jste s finančním poradcem uzavřel(a)?
Povinná otázka, respondent musel zvolit alespoň některou z nabízených odpovědí (min. 1).
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| běžný bankovní účet | 4 | 33,33 % | 33,33 % |
| životní pojištění | 3 | 25 % | 25 % |
| neživotní pojištění | 2 | 16,67 % | 16,67 % |
| hypoteční úvěr | 2 | 16,67 % | 16,67 % |
| stavební spoření | 2 | 16,67 % | 16,67 % |
| duchodové spoření | 2 | 16,67 % | 16,67 % |
| spořící účet | 2 | 16,67 % | 16,67 % |
| otevřené podílové fondy - investice | 1 | 8,33 % | 8,33 % |
8. Provádí s Vámi Váš finanční poradce tzv. servis tzn. poprodejní spolupráci - např. informuje Vás o výhodných novinkách, o aktuálním děním na finančních trzích, zjišťuje Vaši aktuální finanční situaci nebo Vaši spokojenost s produkty, které Vám nastavil?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| ne, se servisem nemám žádnou zkušenost | 12 | 100 % | 100 % |
9. Byl jste se službu poradce tolik spokojen, že jste mu poskytl další kontakty pro jeho další práci?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| nebyl jsem spokojen, kontakty jsem neposkytl | 7 | 58,33 % | 58,33 % |
| byl jsem spokojen, kontakty jsem pokystl | 3 | 25 % | 25 % |
| byl jsem spokojen, ale kontakty jsem neposkytl | 2 | 16,67 % | 16,67 % |
10. Informoval jste své okolí o Vaší zkušenosti s finančním poradcem?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| ano, 5 až 10 lidem | 5 | 41,67 % | 41,67 % |
| ano, 1 až 4 lidem | 4 | 33,33 % | 33,33 % |
| ne | 3 | 25 % | 25 % |
11. Kde jste se o možnosti finančně poradenských služeb dozvěděl?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| oslovil mě bankovní poradce | 5 | 41,67 % | 41,67 % |
| oslovil mě sám fin.poradce | 3 | 25 % | 25 % |
| kamarádi a známí | 2 | 16,67 % | 16,67 % |
| média (televize, rozhlas, internet apod.) | 1 | 8,33 % | 8,33 % |
| rodina | 1 | 8,33 % | 8,33 % |
12. Máte zkušenost s tzv. pasivním vyjednáváním finančního poradce, kdy Vám byl důvod Vaší schůzky sdělen až v místě jejího konání?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| ne, důvod schůzky byl předem stanoven | 9 | 75 % | 75 % |
| ano, zmíněné jednání vnímám negativně | 3 | 25 % | 25 % |
13. Jaké znáte společnosti působící na trhu funančního poradenství v České republice
Povinná otázka, respondent musel zvolit alespoň některou z nabízených odpovědí (min. 1).
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| Komerční banka, a.s. | 7 | 58,33 % | 58,33 % |
| Partners | 7 | 58,33 % | 58,33 % |
| OVB | 7 | 58,33 % | 58,33 % |
| Česká spořitelna, a.s. | 6 | 50 % | 50 % |
| Brokers Consulting | 5 | 41,67 % | 41,67 % |
| Raiffeisenbanka,a.s | 4 | 33,33 % | 33,33 % |
| ZFP | 3 | 25 % | 25 % |
| jiné: | 2 | 16,67 % | 16,67 % |
| neznám | 1 | 8,33 % | 8,33 % |
14. Jak vnímáte kvalitu služeb finančního poradenství na území České republice?
Povinná otázka, respondent se musel rozhodnout mezi odpověďmi „1”, „2”, „3”, „4” a „5”.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| 3 | 7 | 58,33 % | 58,33 % |
| 4 | 3 | 25 % | 25 % |
| 5 | 2 | 16,67 % | 16,67 % |
Statistická data byla pro následující výpočty očištěna o jeden extrém z každé strany - odpovědí je však příliš málo na to, aby z nich šlo cokoli vyvozovat:
| Statistická poloha | Hodnota |
|---|---|
| Průměr: | 3.5 |
| Minimum: | 3 |
| Maximum: | 5 |
| Variační rozpětí: | 2 |
| Rozptyl: | 0.5 |
| Směrodatná odchylka: | 0.71 |
| Medián: | 3 |
| Modus: | 3 |
15. Vnímáte oblast finančního poradenství užitečnou pro praktický život?
Povinná otázka, respondent se musel rozhodnout mezi odpověďmi „1”, „2”, „3”, „4” a „5”.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| 4 | 4 | 33,33 % | 33,33 % |
| 2 | 3 | 25 % | 25 % |
| 5 | 2 | 16,67 % | 16,67 % |
| 3 | 2 | 16,67 % | 16,67 % |
| 1 | 1 | 8,33 % | 8,33 % |
Statistická data byla pro následující výpočty očištěna o jeden extrém z každé strany - odpovědí je však příliš málo na to, aby z nich šlo cokoli vyvozovat:
| Statistická poloha | Hodnota |
|---|---|
| Průměr: | 3.3 |
| Minimum: | 2 |
| Maximum: | 5 |
| Variační rozpětí: | 3 |
| Rozptyl: | 1.12 |
| Směrodatná odchylka: | 1.06 |
| Medián: | 3.5 |
| Modus: | 4 |
16. Zajímala by Vás práce finančního poradce?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| ne, nemám zájem o tuto práci | 9 | 75 % | 75 % |
| ano, o práci finančního poradce přemýšlím | 2 | 16,67 % | 16,67 % |
| ano, v případě ztráty stávajícího zaměstnání | 1 | 8,33 % | 8,33 % |
17. Připomínky, názory?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí nebo napsat odpověď vlastními slovy.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| Nemám: | 7 | 58,33 % | 58,33 % |
| při současných podmínkách bankovních služeb je pro běžného občana tato služba jen další "pomocí", jejímž účelem je prvořadě obživa poradců | 1 | 8,33 % | 8,33 % |
| Špatně udělaný dotazník | 1 | 8,33 % | 8,33 % |
| Bohužel finanční poradenství v ČR je velmi nepříznivé pro klienty a provizně velmi lukrativní pro zprostředkovatele. Proto si osobní finance sleduji sám a nemám zájem o "výhodné" nabídky poradců. | 1 | 8,33 % | 8,33 % |
| v ČR jsou poradci nevzdělaní a nemají hmotnou odpovědnost za finance, se kterými hospodaří | 1 | 8,33 % | 8,33 % |
| Darebáci v Banánistánu... | 1 | 8,33 % | 8,33 % |
18. Pohlaví
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| muž | 7 | 58,33 % | 58,33 % |
| žena | 5 | 41,67 % | 41,67 % |
19. Věk:
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| 31 - 40 let | 4 | 33,33 % | 33,33 % |
| 19-30 let | 4 | 33,33 % | 33,33 % |
| 41 - 50 let | 3 | 25 % | 25 % |
| 51 - 60 let | 1 | 8,33 % | 8,33 % |
20. Nejvyšší dosažené vzdělání:
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
| Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
|---|---|---|---|
| vysokoškolské | 5 | 41,67 % | 41,67 % |
| středoškolské s maturitou | 5 | 41,67 % | 41,67 % |
| vyšší odborné | 2 | 16,67 % | 16,67 % |
Citace
Výsledky průzkumu podléhají licenci Creative Commons Uveďte autora 3.0 Česko
Poznámky:
1) Globální procenta se počítají s ohledem na celkový počet respondentů, lokální četnost bere potaz pouze respondenty, kteří danou otázku zodpověděli.
2) U otázek typu "seznam - alespoň jedna" si mohli respondenti zvolit více odpovědí, proto součet procent u jednotlivých odpovědí nemusí dát dohromady 100 %
3) Na povinnou otázku musí respondent zodpovědět pouze v případě, kdy mu je zobrazena. Dotazník může obsahovat skoky mezi otázkami, takže lze na základě určitých odpovědí některé otázky přeskakovat.
4) Tato funkce je zatím v testovacím stadiu a je určena spíše pro zábavu - mějte na paměti, že může zobrazovat i nesmysly. V tomto momentě probíhá pouze automatická analýza dvojic výroků, zavislosti kombinací výroků můžete zatím sledovat pouze prostřednictvím funkce zjišťování závislostí odpovědí.